Ser justo e transparente com os clientes é um dos pilares da indústria de trading.
Nenhum negócio bem-sucedido pode sobreviver no longo prazo sem seguir esses princípios. No entanto, muitas vezes se esquece que essa relação deve ser de mão dupla. Embora as instituições financeiras — incluindo as corretoras — devam oferecer serviços transparentes, os clientes também são responsáveis por não abusar desses sistemas.
Como a atividade sem negociação afeta as corretoras
Todos já ouvimos histórias de clientes bancários tentando gastar valores creditados por engano em suas contas, ou de pessoas que identificam erros de taxa de câmbio em aplicativos e decidem explorá-los em vez de reportar a falha. Infelizmente, as corretoras enfrentam desafios semelhantes. Entre fraudadores, “vencer a corretora” muitas vezes é visto como um desafio, e alguns chegam a tentar lucrar com abusos sistemáticos.
O que essas pessoas frequentemente ignoram (ou simplesmente desconsideram) é o impacto negativo que suas ações causam aos clientes legítimos da corretora. Uma das formas mais comuns de abuso é depositar fundos e retirá-los imediatamente, com pouca ou nenhuma atividade de negociação. Isso não apenas gera custos operacionais desnecessários — já que muitas corretoras absorvem as comissões cobradas pelos provedores de pagamento — como também coloca em risco o relacionamento da corretora com esses provedores.
Por que os provedores de pagamento monitoram depósitos sem negociação
Muitos sistemas de pagamento consideram depósitos frequentes sem negociação como um possível sinal de alerta para lavagem de dinheiro. Se um processador de pagamentos detectar um volume elevado de transações suspeitas provenientes de uma única corretora, ele pode encerrar completamente seus serviços, o que prejudica diretamente os traders honestos.
Medidas que as corretoras utilizam para prevenir abusos
Para evitar esse tipo de situação, as corretoras precisam desencorajar o comportamento de “zero trade” (ou “negociação simulada”) por meio de medidas como:
Solicitação de documentação adicional para diligência reforçada.
Exigência de confirmação adicional da titularidade do método de pagamento.
Entrevistas por vídeo para verificação de identidade.
Cobrança dos custos da transação incorridos pela corretora durante o depósito para usuários que não realizam negociação.
Embora essas medidas possam parecer obstáculos adicionais, elas são essenciais para proteger a comunidade. Quando todos seguem as regras, as corretoras podem direcionar seus recursos para oferecer melhores spreads e serviços mais rápidos aos clientes legítimos que impulsionam o mercado.