Честность и прозрачность по отношению к клиентам — краеугольный камень торговой индустрии; ни один успешный бизнес не сможет существовать в долгосрочной перспективе без соблюдения этих принципов. Однако часто забывают, что такие отношения должны быть взаимными. Если финансовые учреждения — включая брокеров — обязаны предоставлять прозрачные услуги, то клиенты также несут ответственность за недопущение злоупотреблений этими системами.
Как отсутствие торговли влияет на брокеров
Мы все слышали истории о клиентах банков, пытавшихся потратить средства, ошибочно зачисленные на их счёт, или о пользователях, обнаруживших ошибку курса обмена в мобильном приложении и решивших воспользоваться ею вместо того, чтобы сообщить о сбое. К сожалению, брокеры сталкиваются с аналогичными ситуациями. Среди мошенников «обыграть брокера» часто считается своего рода вызовом, и некоторые посвящают этому системному злоупотреблению годы.
То, что такие люди часто игнорируют (или сознательно не принимают во внимание), — это негативное влияние их действий на добросовестных клиентов брокера. Одной из самых распространённых форм злоупотребления является внесение средств с последующим немедленным выводом без торговой активности или с минимальным количеством сделок. Это не только создаёт дополнительную нагрузку — поскольку брокеры часто берут на себя комиссии платёжных провайдеров, — но и ставит под угрозу отношения брокера с этими провайдерами.
Почему платёжные провайдеры контролируют депозиты без торговли
Многие платёжные системы рассматривают частые «неторговые» депозиты как сигнал возможного отмывания средств. Если платёжный процессор обнаруживает высокий объём подозрительных транзакций от одного брокера, он может полностью прекратить сотрудничество, что напрямую наносит ущерб честным трейдерам.
Меры, которые брокеры используют для предотвращения злоупотреблений
Чтобы предотвратить подобные случаи, брокеры вынуждены ограничивать поведение «нулевой торговли» (или «имитации торговли») с помощью таких мер, как:
Запрос дополнительных документов для усиленной проверки.
Требование дополнительного подтверждения владения платёжным методом.
Проведение видеоинтервью для подтверждения личности.
Взимание с неторговых пользователей расходов по транзакциям, которые брокер понёс при внесении депозита.
Хотя такие меры могут показаться дополнительными барьерами, они необходимы для защиты сообщества. Когда все соблюдают правила, брокеры могут направлять ресурсы на улучшение условий торговли — предоставление более узких спредов и более быстрого сервиса для добросовестных клиентов, которые действительно развивают индустрию.