Sự công bằng và minh bạch với khách hàng là nền tảng cốt lõi của ngành giao dịch; không một doanh nghiệp thành công nào có thể tồn tại lâu dài nếu không tuân thủ các nguyên tắc này. Tuy nhiên, người ta thường quên rằng mối quan hệ này cần mang tính hai chiều. Trong khi các tổ chức tài chính — bao gồm cả broker — được kỳ vọng cung cấp dịch vụ minh bạch, thì khách hàng cũng có trách nhiệm không lạm dụng các hệ thống đó.
Hoạt động không giao dịch ảnh hưởng đến broker như thế nào
Chúng ta đều từng nghe những câu chuyện về việc khách hàng ngân hàng cố gắng chi tiêu số tiền được ghi có nhầm vào tài khoản của họ, hoặc một số người phát hiện lỗi tỷ giá trong ứng dụng di động và chọn cách lợi dụng thay vì báo cáo sự cố. Thật không may, broker cũng đối mặt với những thách thức tương tự. Trong giới gian lận, “đánh bại broker” đôi khi được xem như một thử thách đáng tự hào, và có những người dành cả cuộc đời để kiếm sống bằng cách khai thác lỗ hổng hệ thống.
Điều mà những cá nhân này thường bỏ qua (hoặc cố tình phớt lờ) là hành động của họ ảnh hưởng tiêu cực đến các khách hàng chân chính của broker. Một trong những hình thức lạm dụng phổ biến nhất là nạp tiền và rút ngay lập tức mà hầu như không có hoạt động giao dịch. Điều này không chỉ tạo ra chi phí vận hành không cần thiết — vì broker thường phải chịu phí hoa hồng do nhà cung cấp thanh toán tính — mà còn có thể làm ảnh hưởng đến mối quan hệ giữa broker và các nhà cung cấp đó.
Vì sao nhà cung cấp thanh toán giám sát các khoản nạp không có giao dịch
Nhiều hệ thống thanh toán xem các khoản nạp tiền thường xuyên nhưng không có giao dịch là dấu hiệu cảnh báo rửa tiền. Nếu đơn vị xử lý thanh toán phát hiện khối lượng lớn giao dịch đáng ngờ từ một broker, họ có thể chấm dứt hợp tác hoàn toàn, điều này trực tiếp gây thiệt hại cho các nhà giao dịch trung thực.
Các biện pháp broker sử dụng để ngăn chặn lạm dụng
Để ngăn chặn điều này, broker phải hạn chế hành vi “không giao dịch” (hoặc “giao dịch giả”) thông qua các biện pháp như:
Yêu cầu bổ sung tài liệu để thực hiện thẩm định nâng cao.
Yêu cầu xác nhận bổ sung về quyền sở hữu phương thức thanh toán.
Yêu cầu phỏng vấn video để xác minh danh tính.
Tính phí đối với người dùng không giao dịch nhằm bù đắp chi phí giao dịch mà broker đã chịu khi xử lý khoản nạp.
Mặc dù những biện pháp bảo vệ này có thể trông như các bước bổ sung phức tạp, nhưng chúng rất cần thiết để bảo vệ cộng đồng. Khi tất cả mọi người tuân thủ quy tắc, broker có thể tập trung nguồn lực vào việc cung cấp spread tốt hơn và dịch vụ nhanh hơn cho những khách hàng chân chính — những người thực sự thúc đẩy sự phát triển của ngành.